どんな人がファイナンシャルプランナーに向いているの？ 年収や将来性についても知りたいです。
このような疑問にお答えします。
本記事の内容
- ファイナンシャルプランナーの詳細情報
- ファイナンシャルプランナーの大変なこと
- ファイナンシャルプランナーに向いている人の特徴
人々の資産・収支・将来の目標などを考慮して最適な資産運用や節税方法を提案する職業、ファイナンシャルプランナー。
ファイナンシャルプランナーの資格は私も持っています。
この記事では、ファイナンシャルプランナーの仕事内容や向いている人の特徴などを解説します。
この記事を読み終えると、ファイナンシャルプランナーについて理解でき、現在の疑問や不安を解消できます。
それではさっそく本文へ行ってみましょう。
【年収は？】ファイナンシャルプランナーの詳細情報
- 年収
- 仕事内容
- やりがい
- 資格取得難易度
ファイナンシャルプランナーの年収
ファイナンシャルプランナーの平均年収は392万円です。
日本の平均年収が443万円なので、若干低めですね。
ファイナンシャルプランナーの仕事内容
ファイナンシャルプランナーの仕事内容は、次の様になっています。
- 顧客のニーズ・目標のヒアリング
- 資産状況の把握
- 資産運用や節税のアドバイス
- リスク管理に関するアドバイス
- 確定申告や相続などの手続きに関するアドバイス
主に、お金に関するアドバイスを行う職業ですね。
ファイナンシャルプランナーのやりがい
ファイナンシャルプランナーのやりがいは、主に次のようなものです。
- 顧客にとって最適なプランを提供できる
- 顧客と長期的な関係を築ける
- 社会貢献度が高い
お金と人生は密接に関わっているので、ファイナンシャルプランナーは社会的貢献度の高い職業と言えるでしょう。
ファイナンシャルプランナーの資格取得難易度
ファイナンシャルプランナーの資格取得難易度は級によって全然違います。
3級なら毎年80%くらいの人が受かりますが、1級になると合格率10%を切ります。
また、2級でも30%弱と、非常に難易度が高いです。
ファイナンシャルプランナーの大変なこと
- とにかく頭を使う
- 日頃から勉強する必要がある
- 高い専門性と倫理観が必要
ファイナンシャルプランナーの大変なこと①：とにかく頭を使う
ファイナンシャルプランナーは、とにかく頭を使う職業です。
なぜなら、顧客によって状況が全然違うからです。
相談内容が同じでも、それに対する答えは千差万別になります。
ファイナンシャルプランナーの大変なこと②：日頃から勉強する必要がある
日頃から勉強しなければならないのも、ファイナンシャルプランナーにとって大変なことです。
法令や税制が改正される度に新しい情報にアップデートしなければなりません。
ファイナンシャルプランナーの大変なこと③：高い専門性と倫理観が必要
ファイナンシャルプランナーの業務内容は専門性が高く、倫理観が必要になります。
中途半端な知識レベルだと務まりません。
そのため、実務として使えるようになるまでが結構大変です。
ファイナンシャルプランナーに向いている人の特徴
- 論理的思考力が高い
- 柔軟性がある
- 経済・金融に興味がある
ファイナンシャルプランナーに向いている人①：論理的思考力が高い
論理的思考力が高い人はファイナンシャルプランナーに向いています。
数字を扱う職業なので、論理的に考える必要があります。
また、提案する際も筋道を立てて話さなければなりません。
ファイナンシャルプランナーに向いている人②：柔軟性がある
柔軟に対応できる方もファイナンシャルプランナーの適性があります。
なぜなら、人によって最適案が異なるからです。
ファイナンシャルプランナーに向いている人③：経済・金融に興味がある
経済や金融に興味がある方もファイナンシャルプランナーに向いています。
興味のある人の方が情報収集しやすいです。
これはかなり重要な素質ですね。
ファイナンシャルプランナーに向いている人の特徴
①論理的思考力が高い
②柔軟性がある
③経済・金融に興味がある
【ファイナンシャルプランナーの年収】まとめ
この記事では、ファイナンシャルプランナーに向いている人の特徴などを解説しました。
実務で使おうと思ったら2級以上をとる必要があるので、頑張りましょう。
ファイナンシャルプランナーに関する動画を下に載せておきますので、興味のある方はご覧ください。
また、本サイトでは会社や職業に関する記事を公開しています。
やりたいことを探している方や転職を検討している方は、こちらの記事もご覧ください。
ご質問などありましたら、本記事下部のコメント欄からお気軽にどうぞ！
最後までご精読いただきありがとうございました。
